手把手教你玩转DeFi挖矿（下）：进阶实操

在上一篇文章中，我们介绍了DeFi挖矿的一些基本原理和风险提示。 本文重点介绍具体的优质项目和实战操作。

主导项目和运营

Maker、Aave、Compound、Pancake、Curve是DeFi世界百亿美金俱乐部的五大成员，也是整个领域锁仓量最大的顶级项目。

5个领军项目中，4个在以太坊链上，1个在币安链上。 以太坊链的地位可见一斑。 其中Maker、Aave、Compound为借贷项目，PancakeSwap、Curve为去中心化交易所。 基本上这两个赛道也占据了整个DeFi领域的半壁江山。

毫无疑问，您可以放心地参与这些顶级项目。 项目经过时间的考验，也是机构和大基金的首选。

以Compound为例，简单介绍一下如何实现借贷操作：

1、连接右上角的“小狐狸”钱包；

2、在左侧“Supply Markets”存款市场，选择您要存入的资产，如ETH，存款利率为0.17%（相对较低）；

3、开启“抵押品”抵押功能获取usdt授权，此时可以借钱；

4、进入右侧“借”借市场，借出你想借的资产，比如借USDT，年利率3.82%，最高借出金额为抵押资产的80%；

5.操作完成后，您的资产ETH将抵押给comp项目，获得0.17%的年化利息，借入的USDT将直接打入您的钱包。 还款时需要额外支付3.82%的年化利息转换利息。

除了以上百亿俱乐部，各链上的明星项目也值得参与：

以太链：

Uniswap V2、V3

去中心化交易所的鼻祖，TVL超过50亿美元，以太坊链上最丰富多样的流动性池，其创新性和安全性毋庸置疑。

以Uniswap V3上的顶级稳定币流动性池：USDC-USDT为例。 从手续费收入数据可以看出，这对稳定币的动态年化收益率也接近10%，对于大资金力量来说非常有吸引力。 关键是这是无风险的收益，没有无常的损失。

BSC链：

煎饼交换

如上所述，与币安链上最大的龙头项目Uniswap不同，Pancake背后有整个币安生态做流量支撑，BSC链的gas费也比以太坊链友好很多，所以TVL Pancake的甚至已经超越了Uniswap，但是相对的去中心化程度会在一定程度上打折扣。

Pancake为其治理代币CAKE设有专用的单币种质押池，被赋予较高的权重，因此CAKE代币本身的价格居高不下。

上面的稳定币交易对，USDC-USDT，USDT-BUSD，也有10%的APR。

操作流程：（以添加USDT-BUSD为例）

1.连接钱包，是BSC链上的钱包，不同的链必须对应不同的钱包；

2、在“Farms”池中找到我们要质押的USDT-BUSD池，点击“启用”进行授权；

3.增加流动性，组LP。 点击“stake LP”质押LP，因为我们还没有LP，所以需要点击“Get USDT-BUSD LP”跳转到资金池页面；

跳转到“增加流动性”页面后，填写您需要增加流动性的资金。 注意LP两边必须有足够的币，也就是说我们的钱包必须同时有BUSD和USDT。 如果没有，我们必须提前在兑换页面兑换。

比如我在USDT栏填100，协议会自动帮我填入需要的BUSD数量，点击“供应”和“确认供应”确认无误。

4、添加流动性后，最后一步是回到“Farms”池，点击“Stake LP”，质押刚刚形成的LP，获得相应的年化收益。

为什么要把Pancakeswap的运营拓展到这里？ 并不是说pancake是最好的挖矿对象，而是“Farms”矿池组LP挖矿是DeFi界最常见的挖矿方式，原理和操作大同小异，了解了PancakeSwap上的操作后，其他项目基本没问题。

羊驼 (Alpaca)

Alpacafinance是币安链上的又一明星项目，TVL达16亿美元，是衍生品赛道的龙头老大。

总之，Alpaca是一个创新性、安全性和可操作性都非常优秀的项目。 即使是最简单的单币种稳定币质押也能提供 13%-14% 的 apy。 在巨型项目中是非常良心的福利，值得参与。

发展潜力不用多说。 自上个月文章发表以来，其代币羊驼的价格不到 0.5 美元。 目前最高价已涨至1.7美元。 成长速度和实力不容小觑。

此外，币安链上的前排项目（10亿美元俱乐部）也可以适当参与和了解。 毕竟TVL放在那里，安全系数比较高。 （不代表100%安全，DeFi世界没有100%安全的项目，安全是相对的）

至于其他公链上的项目，比如Ok的OEC链，火币的HECO链，Horseshoe Poly链，还有最近比较火的Solana和terra链，上面可能会有一些不错的项目，提供的年化收益可能也很有吸引力，但需要高度的辨别力和风险承受能力，本文不做介绍。

推荐新人参与或选择头部公链的头部项目。

常见的链上操作

取消交易

我们在Metamask小狐狸钱包上操作，时不时会有一个操作“卡”很久，一直显示“Pending”状态，导致后面无法进行其他操作。

其实是因为我们平时都是按照小狐狸默认的gas fee来确认操作的，但是有时候小狐狸的gas fee估计错误，gas fee设置的太低，导致链上排队。 或者当链条特别拥堵的时候，即使交了正常的gas费，我们还是需要排很长时间的队。

如何取消“待处理”的交易？

以小狐狸为例：

在 Metamask 中启用随机数

进入小狐狸的“设置”选项，在“高级”栏下找到“自定义随机数”的开关，打开该功能。

找到待处理交易的随机数

在对应的公链区块浏览器上访问自己的地址，比如Etherscan，然后点击要处理的交易，从详细信息中找到这笔交易的“nonce”（一个数字）获取usdt授权，记住这个数字：

发送新交易，取消未完成的交易

返回小狐狸钱包，发送0个ETH到你的钱包地址，然后在“Custom nonce”选项中填入我们刚才查到的nonce值。 确认发送即可。

发送后，新的交易将取代未完成的交易。 但是需要注意的是，新的交易也需要消耗gas，也就是说取消交易也是需要成本的。

取消授权

上面说了，参与DeFi项目需要我们的钱包授权。 为保障我们的资产安全，建议您定期清理项目授权，杜绝隐患。

取消授权一般可以在第三方平台进行，如TAC、DeBank、Defibox等，这里以DeBank（debank.com）为例：

登录DeBank，连接你的钱包，找到“权限管理”，点击你钱包对应的公链，会显示你钱包地址参与过的所有项目，然后找到你的“地雷”项目想取消授权，点击右边的“取消授权”。

当然，常用的顶级项目，比如“煎饼”，是不需要取消的。 毕竟取消授权会消耗一定的gas。

常用工具/网站

网络钱包

MetaMask（小狐狸）钱包基本上是参与DeFi的必备工具； 官网：metamask.io

手机钱包

TokenPocket，有很多开源手机钱包，其中TP钱包对于参与DeFi项目的体验还是比较友好的。

区块浏览器

例如以太坊链：etherscan.io，币安链：bscscan.com

去中心化交易所 (DEX)

ETH链：Uniswap、SushiSwap、1inch等；

BSC链：PancakeSwap、BakerySwap

HECO链：MEDX

OEC链：CherrySwap

银行

在debank.com上，除了可以看到大部分DeFi项目在各个公链上的TVL和交易量排名外，平台本身还提供代币兑换、个人账户管理等功能。

defistation.io

币安链上所有DeFi项目的信息包括TVL、市值、用户、代币价格等，可以进行排序。

Defi plus，Defi liama

以太坊链上的数据平台监控着链上各个协议的相关信息。

999.com

DeFi项目在几条主流公链上的实时APY表明，这样的数据榜单可以让我们更直观的看到哪些矿场收益高，哪些币种更适合挖。

令牌终端

tokenterminal.com是一个金融数据分析平台，聚合了不同的链和去中心化应用。 类似于传统金融的彭博终端。 它提供的项目包括市值、TVL、交易量（VOL）、市销率（PS）、总营业额（GMV）、收入等一系列财务指标。

沙丘分析

Dune Analytics 是一种用于区块链研究的工具，用户可以在其中查询、提取和可视化来自区块链的大量数据。 通过一定的DIY功能，我们可以自定义查询获取数据，并将这些查询的结果可视化。

K线工具

dex.guru、charts.bogged.finance、poocoin.app、dextools.io等都是比较好的链上代币K线工具。 很多主流交易所没有的币种都可以在这些平台上找到。