比特币成为诈骗“伪装”，谨防电信诈骗“自我进化”

“卖房子买比特币！短短6个月赚了125亿”、“比特币这两年疯了”……据媒体报道，今年5月，济南章丘，山东省明水街的季先生在浏览网页时，发现了一个买卖比特币的网页，于是投资了它。他没想到，他准备用来结婚的近19万元竟然没了。好在他被章丘分局反诈骗中心成功拦截，全部找回。近期，类似案件频频发生。据广州公安称，广州白云警方捣毁了首个利用数字货币“洗钱”进行电信诈骗的团伙，一名男子通过炒比特币被骗310万。

关于比特币的投资风险，近年来媒体对专家学者都有相关提醒。现实中，很多骗局只是利用比特币、区块链等新概念作为欺诈噱头的噱头，而且大多与比特币没有直接关系。也就是说，这些案件表面上看似与比特币有关，但实质上仍是传统电信诈骗手段的“自我升级”。

事实上，炒作新概念一直是各种骗局的常用策略。这一点首先提醒大家要多一点反欺诈的常识，即面对一些自己不理解的新概念，一定要多加注意，以免被“承诺”蒙蔽了双眼高回报”，成为骗子的“韭菜”。

当然，以比特币等新噱头为手段的欺诈行为层出不穷，也表明电信诈骗的治理应与时俱进。根据新型欺诈行为的特点，在理念和技术上增强治理的针对性。例如，在报告中介绍的两个案例中，欺诈者利用数字货币的不可见性及其支持海外交易的能力来逃避监管。那么，在这两个方面，如何实现有效监管是当前电信诈骗治理的重点方向之一。比如数字货币可以为电信诈骗“洗钱”，那么打击电信诈骗也可以使用相关技术吗？

另外诈骗利用比特币洗钱，虽然欺诈实施的手段“自我进化”非常快，但无论手段如何“创新”，一些环节仍然是最基本的。例如，绝大多数此类欺诈信息仍然通过正常方式发布在互联网上。加大对信息的针对性筛选，压缩欺诈信息“伪装”的空间，降低欺骗受众的可能性，从源头上帮助​​降低欺诈者“钓鱼”的可能性，这也需要网络平台。很好的看门人。

再比如，目前的欺诈行为，从信息发布到沟通、转移甚至洗钱过程中，大多是在互联网上进行的。看似虚拟操作，实则一步步留下痕迹。及时，可以提高反欺诈的效率。当然，这也需要电信运营商、网络平台、银行和公安部门建立高效的联动合作机制。在这种情况下，警方经过3个小时的努力，终于成功阻止了被骗钱的支付。

虽然骗子喜欢玩新的概念和噱头，但骗子的套路大同小异。对于个人来说，要提高警惕，掌握基本的反诈骗常识；对相关监管部门而言，也需要加大对舞弊套路的披露力度，加强反舞弊宣传教育。理想情况下，人们对骗局了解得越多，成功的可能性就越小。归根结底，欺诈者越来越“聪明”诈骗利用比特币洗钱，我们对反欺诈和治理方法的常识不应该停留在过去。